Czym jest fundusz Total Return?
Fundusze typu Total Return mają na celu uzyskanie wyniku niezależnego od sytuacji na rynku, dzięki aktywnym i w odpowiednim czasie dokonywanym inwestycjom w poszczególne rynki i klasy aktywów. Przykładowo udział procentowy akcji może zostać zredukowany zanim pojawi się krach na giełdzie, w tym okresie aktywa zostaną przeniesione na rynek obligacyjny. Wyniki zależą zatem w dużym stopniu od zdolności zarządzających funduszami lub technicznego systemu handlowego do oceny aktualne sytuacji na rynku.
Jak działa strategia Total Return?
Strategia ARTS Total Return reprezentuje bardzo aktywny styl zarządzania, skład portfela stale się zmienia. Niezależnie od umiejętności zarządzającego funduszem, wybór funduszu jest dokonywany wyłącznie w oparciu o techniczne parametry według w pełni znormalizowanych, ilościowych kryteriów. System handlowy nie próbuje przewidywać trendów, ale inwestuje tylko wtedy, gdy pozytywny trend już się ugruntował. Codziennie rynek jest analizowany pod kątem aktualnie najsilniejszych trendów (wyraźnie rozpoznawane ruchy w górę i w dół) i podejmowane są decyzje zakupu i sprzedaży. Z ponad 10.000 funduszy inwestycyjnych, ETF-ów i akcji system komputerowy wybiera najbardziej dominujące trendy. Twoje pieniądze są więc zawsze inwestowane tam, gdzie rokowania na wypracowanie zysku wydają się najwyższe.
Które fundusze są zarządzane w ramach strategii Total Return?
Koncepcja Total Return ma zastosowanie do wszystkich funduszy mieszanych ARTS. Rozróżnienie pomiędzy poszczególnymi typami funduszy polega przede wszystkim na ustalaniu profilu ryzyka i zysku danej strategii. Zasadniczo fundusze o strategii dynamicznej mogą inwestować do 100% w fundusze akcyjne. W przypadku funduszy zrównoważonych maksymalne zaangażowanie inwestycji w obszarze akcji wynosi odpowiednio 50% i 60%. Fundusze defensywne, w których udział akcji nie może przekraczać 30%, są najbardziej konserwatywnymi strategiami w rodzinie mieszanych funudszy inwestycyjnych zarządzanych przez firmę ARTS.
W momentach silnych spadków na giełdach udział procentowy akcji, dla wszystkich strategii z systemem Total Return, może zostać zredukowany do 0%. Wtedy w celu ochrony zgromadzonego kapitału aktywa lokowane są do 100% w fundusze obligacji i fundusze rynku pieniężnego, jak i fundusze inwestujące w papiery wartościowe o krótkim okresie zapadalności.
Dlaczego strategia Total Return?
Po silnych wahaniach cen na międzynarodowych giełdach papierów wartościowych, wielu inwestorów jest bardzo niepewnych co do ich przyszłej strategii inwestycyjnej: Jaką klasę aktywów wybrać? Akcje, obligacje czy może powrót do lokaty bankowej? Na którą klasę aktywów należałoby obecnie postawić? Jak mogę zmniejszyć ryzyko inwestycyjne nie rezygnując równocześnie z szansy na osiąganie atrakcyjnych stóp zwrotu?
Koncepcja finansowa Total Return oferuje Państwu możliwość rozwiązania wszystkich tych decyzji: w przypadku pozytywnych wyników na giełdzie papierów wartościowych (hossa), nacisk kładzie się na inwestycje w obszarze akcji lub obligacje wysokiej dochodowości w celu optymalizacji zysków = "szansa na osiągnięcie atrakcyjnej stopy zwrotu". W negatywnym otoczeniu giełdowym (bessa) następuje stopniowe przejście aktywów do bardziej konserwatywnych instrumentów finansowych = "unikanie długich faz strat". Nie można jednak całkowicie uniknąć spontanicznych strat wynikających z krótkoterminowych korekt rynkowych.
